Kelenhegyi iroda, Budapest XI. kerület
Ismerd meg azt a pénzügyi pályát, ahol a tradíció találkozik a modern megoldásokkal: valódi élethelyzetekkel dolgozhatsz, használható szakmai tudást szerezhetsz, és a fejlődésedet a saját teljesítményed alakítja. Megmutatjuk, hogyan indulhatsz el, milyen feladatokra számíthatsz, és hová juthatsz hosszabb távon.
Ha csak ennyit olvasol el, a lényeget már tudod.
Minden ügyféllel ugyanaz a három szakasz fut le. Ebből veszed ki a részed folyamatosan. A legtöbb embernek vannak pénzügyi céljai, de nincs ideje végignézni minden lehetőséget. A tanácsadó feladata, hogy kérdezzen, rendszerezzen és érthetővé tegye a döntést. Ezért a munka egyszerre szól számokról és emberekről.
Az első 1-2 hónapban elsajátítod a szakma alapjait, elemző gyakornokként, ösztöndíjas rendszerünkben. Megtanulod megkülönböztetni a banki és biztosítási szerződéseket, és alap szinten kiszolgálni az ügyfeleket a közvetlen szakmai vezetőd szárnyai alatt.
Ezt követően elmélyülünk a szakmában, és egyre több tapasztalatot szerzel éles környezetben, önálló projektek során.
Később választhatsz magadnak specializációs irányt attól függően, hogy melyik szakterületen érzed otthon magad.
Ha változik az ügyfél élethelyzete vagy a piac, segítesz az ügyfeleink változtatási kéréseit menedzselni.
Ez adja az igazi értéket, hiszen folyamatos változásban élünk, és az ügyfeleink keresik a kényelmes megoldásokat.
Az ügyfél választja ki, mely témák érdeklik. Átbeszélitek, mi a célja, lejegyzeteled, majd lezárod a folyamatot. A teljes anyagot kész felmérő füzet és e-learning támogatja.
A munka hangulatát nehéz néhány mondatból elképzelni. Ezekben a rövid videókban megmutatjuk, hogyan telik egy átlagos nap, hogyan dolgozunk együtt, és milyen az első időszak a gyakorlatban.
Egy hétköznap az irodában, a reggeli tervezéstől az utolsó feladatig.
Néhány pillanat abból, hogyan kapcsolódunk ki egy intenzív időszak után.
Amikor a munka kilép az irodából: laptop, panoráma, jó idő.
Három tipikus eset a jelenlegi kollégák beosztásából. Ezek példák, nem ígéretek: mindenki más tempóban halad.
Egy tipikus nap: délelőtt egyetem, 12:30-tól iroda, délután két online és egy személyes ügyfél, este otthon a maradék adminisztráció.
Így már a diploma megszerzése előtt valódi ügyfél- és üzleti tapasztalatot építhetsz.
Átlagos bevételi sáv 160-400e Ft, a vállalt havi eredménytől függően
Egy tipikus nap: 9-től 17:30-ig a főállás, este egy online ügyfél otthonról. Hetente egy-két délután beugrás az irodába.
Fokozatosan próbálhatod ki a pályát anélkül, hogy azonnal fel kellene adnod a jelenlegi munkádat.
Átlagos bevételi sáv 160-400e Ft, a vállalt havi eredménytől függően
Egy tipikus nap: reggel tervezés és visszahívások, délelőtt egy-két elemzés vagy tanácsadás, délután szakmai program és újabb ügyfél.
Akkor jelentkezz főállású pozícióba, ha van legalább 1-2 év releváns tapasztalatod banki vagy biztosítási szektorban.
Átlagos bevételi sáv 800e-2M Ft, a vállalt havi eredménytől függően
A feltüntetett bevételi sávok tájékoztató jellegűek és nem garantáltak. Az elérhető eredmény a ráfordított időtől, a megszerzett tudástól, az ügyfélfolyamatok számától és az egyéni teljesítménytől függ.
El tudod képzelni a saját hetedben?
Az első beszélgetésen együtt megnézzük, hogyan férhetne bele a munka a te időbeosztásodba.
Két oszlop, szépítés nélkül. Így reálisan fel tudod mérni, mit adunk hozzá, és mit kér cserébe a munka.
A kezdéshez nem kész pénzügyi szakembert keresünk. Olyan embert keresünk, aki tanulni akar, mi pedig biztosítjuk hozzá a rendszert és a szakmai segítséget.
A rugalmasság nagyobb önállóságot is jelent. A fejlődéshez rendszerességre, tanulásra és valódi munkára van szükség.
Ez a leggyakoribb kérdés, ezért előbb a mechanizmust mutatjuk meg.
A hazai és európai szabályozás szerint a tanácsadó vagy közvetítő díjazása a banki és biztosítási termék árazásába van beépítve. Az ügyfél a tanácsadásért külön nem fizet, a tanácsadó sikerdíjat kap.
Ugyanazt a díjazást kapjuk minden szolgáltatótól, ezért nincs pénzügyi érdek egyik termék mellett sem, a sikerdíj mértékét pedig jogszabály korlátozza.
Akkor, ha az általad kísért ügyfélfolyamat sikerrel zárul. Nincs garantált havi bér és nincs órabér, helyette egy felfelé nyitott karrierstruktúrát kapsz, ami azoknak igazán előnyös, akik alapvetően szeretnek dolgozni.
Tájékoztató bevételi sávok
A betanulási időszak juttatásának jogcíme és feltételei tisztázásra várnak.
A sáv alapjául szolgáló időszak és mintanagyság megadása szükséges.
A sáv alapjául szolgáló időszak és mintanagyság megadása szükséges.
A konkrét számokat, a szerződés típusát és a betanulási időszak feltételeit az interjún vesszük végig, a te órarendedre vetítve. Így nem egy általános sávot kapsz, hanem azt, ami a te heti időddel reális.
A bemutatott összegek nem garantáltak. Az eredmény függ a ráfordított időtől, a megszerzett tudástól, az ügyfélfolyamatok számától és az egyéni teljesítménytől.
Néhány év tapasztalat után két irány szokott kialakulni. Az egyik a szakmai specializáció: kiválasztasz egy területet, például a lakásfinanszírozást vagy a céges termékeket, és abban mélyülsz el. A másik a csapatépítés: néhány fős csoport vezetése, ahol már mások fejlődéséért is felelsz.
Mindkét irányhoz évek munkája vezet. Ahogy egy ügyvéd vagy egy vállalkozó sem keres többet az első hónapban, úgy itt sem a kezdés szintje a mérce.
Ha a jobb oldalon ismersz magadra, mondd el nyugodtan az interjún. Az interjú célja, hogy mindkét fél nyugodtan eldönthesse, van-e értelme közösen folytatni.
Eddig stimmel?
Az első interjú körülbelül 40 perc, és arról szól, hogy kölcsönösen megnézzük, van-e közös ügyünk.
Mindenki máshonnan érkezett. Röviden, a saját szavaikkal.
Tizenkilenc évesen, baráti ajánlásra kezdtem 2015 decemberében. Fél év gyakornoki munka után főállásra váltottam. Az elején az volt a nehéz, hogy vállalkozói fejjel kellett gondolkodnom, miközben még tanultam a szakmát. Öt évig egyéni tanácsadóként dolgoztam, aztán csapatot kezdtem építeni. Egy dolgot biztosan megtanultam: itt nem a tehetség dönt, hanem az, hogy heteken át ugyanúgy csinálod.
2015 decemberében találkoztam a pénzügyi szolgáltatói pályával egy baráti ajánláson keresztül. Tizenkilenc évesen az ember nem feltétlenül azon gondolkodik, hogy vállalkozást építsen, ebből a szempontból én kivétel voltam. Fél év gyakornoki munka után főállásra váltottam, és feltettem mindent egy lapra. Öt éven keresztül egyéni tanácsadóként dolgoztam, majd amikor már felkészültnek éreztem magam arra, hogy átadjam a tudásomat, elkezdtem saját csapatokat és irodákat építeni. Ma egy harminc fős csapat élén dolgozom három irodában.
Egyetem mellett kerestem munkát, és tudtam, hogy a hagyományos diákmunkánál valamivel többre vágyom. Az elején az volt a nehéz, hogy többet kellett tanulnom és többet dolgoznom, mint a csoporttársaimnak egy műszakos melóban. Az első évben viszont annyit fejlődtem szakmailag, hogy ma már kezdő kollégák mentorálásában is részt tudok venni. Azt tanultam meg, hogy a befektetett idő itt kamatozik, csak nem azonnal.
Amikor felvettek az egyetemre, jelentkeztem több helyre is dolgozni, viszont a korábbi tapasztalataimból kiindulva tudtam azt, hogy a hagyományos diákmunkánál valamivel többre vágyom. Számomra motiváló volt, hogy valamivel többet kell tanulni és többet kell dolgozni, de az itt megszerezhető tapasztalat később egy komolyabb karrier megalapozására kiváló lehetőség. Ez már az első évemben bebizonyosodott, hiszen hamar fejlődtem szakmailag, és már a kezdő munkatársak mentorálásában is szerepet tudok vállalni.
2023-ban, suli mellett kezdtem asszisztensi feladatokkal. Eredetileg honvédelmi pályára készültem, jelentkeztem is a közszolgálati egyetemre. Az első hónapokban a fegyelem volt a nehéz: senki nem szólt rám, ha valamit nem csináltam meg. Aztán annyira megtetszett a közeg, hogy itt maradtam. Ma öt fős csapattal dolgozom a Vác és Budapest közti tengelyen, és a saját időmet én osztom be.
2022-ben még a gyermekeimmel voltam otthon, és a COVID után kerestem, hol tudnék stabil jövőképpel elhelyezkedni. Egy ismeretlen szám hívott, és onnan indult az egész. A legnehezebb a kezdés ritmusa volt két gyerek mellett: meg kellett tanulnom heti szinten védeni azt a néhány órát. Három év közös munka után ma saját fiókvezetőségem van, és tudom, hogy a rendszeresség többet ér a nagy hajráknál.
2025 júniusában tértem vissza a munkába a gyermekem születése után. Középvezető voltam egy telekommunikációs cégnél, de hamar kiderült, hogy nem ez az én utam, és munka nélkül maradtam. Egy dolgot tudtam biztosan: biztonságra vágyom úgy, hogy a munka ne menjen a család rovására. Egy hétköznapi kárügyintézésből lett ebből munkatársi kapcsolat, és ma a saját tempómban építem az ügyfélkörömet.
Ide jársz be, és itt lesz az interjú is.
Kisállatbarát, emberközpontú közösség. A szakmai igényesség alapelvárás, a hivatalos légkör viszont nem jellemző ránk. Az irodát 2023 februárjában nyitottuk meg négyen, ma huszonöt fölött vagyunk.
Megnyitom a térképetA szakmai fejlődés mellett időről időre kilépünk az irodából is. Közös programok, rendezvények és utazások segítenek abban, hogy ne csak egymás mellett, hanem valódi csapatként dolgozzunk.
Néhány pillanat abból, hogyan telik egy közös nap az irodán kívül.
Így néz ki, amikor az ország különböző csapatai egy helyen találkoznak.
Közös utak, amelyekből a fényképeken túl is marad valami.
A programokon és utazásokon való részvétel alkalomtól, szerepkörtől és feltételektől függhet, és nem a munkavégzés része.
Szívesen megismernéd személyesen is a csapatot?
Foglalj egy kötetlen első beszélgetést, és nézd meg, milyen érzés élőben ez a közeg.
A Kelenhegyi iroda önállóan épít csapatot, de nem egyedül dolgozik.
Az OVB Allfinanz egy 1970-ben, Németországban alapított, a frankfurti tőzsdén jegyzett pénzügyi közvetítő vállalatcsoport. A helyi iroda mögött az ő jogi kerete, szerződött partnerhálózata, elemzőrendszere és képzési rendszere áll.
Ide kerülnek a forrásolt OVB adatok
Az ügyfeleknek szóló szolgáltatásról és a csapatról az eaglz.hu oldalon találsz mindent. Ez az oldal a munkáról szól.
Ezek hangzanak el a leggyakrabban az első beszélgetéseken.
Nem alkalmazotti jogviszonyról van szó, hanem szerződéses együttműködésről. A szerződés pontos típusát, a feltételeit és a vele járó kötelezettségeket az interjún vesszük végig, írásban is.
Nincs. A bevétel teljesítményarányos: akkor keletkezik, ha az általad vitt folyamat szerződéssel zárul. Nincs órabér és nincs garantált havi összeg. Cserébe a ráfordított munka közvetlenül a saját eredményedet építi, ezért érdemes a heti időráfordítást reálisan megterveznie mindenkinek.
A betanulási időszakra van egy külön juttatás. Az összegét, a jogcímét és a feltételeit az interjún mondjuk el pontosan, mert ez szerződéses kérdés, és nem szeretnénk félreérthető számot kitenni az oldalra.
Diákként és másodállásban jellemzően heti 10-16 óra. Ennél többre is van lehetőség. Átmenetileg kevesebb is megoldható, például vizsgaidőszakban, de tartósan nem, mert az ügyfeleket időben ki kell szolgálni.
Ez az egyik legfontosabb kérdés, ezért nem általánosítunk. Az ügyfélszerzés módját és azt, hogy ebben mit ad az iroda és mit vársz el magadtól, az interjún vesszük végig konkrétan.
Nem. A kezdő kollégák elemzői pozícióban indulnak, és onnan fejlődnek tovább. Nem neked kell kitalálnod a jó megoldást, hanem a jó kérdéseket feltenned egy kész keretrendszer szerint. A szakmai részt a betanulás és a mentor adja.
A pénzügyi közvetítői tevékenységhez jogszabályban előírt hatósági képzés és sikeres vizsga szükséges. A felkészülés online zajlik. A képzés pontos időtartamát, díját, a hozzá adott támogatást és az esetleges mentességi feltételeket az interjún, hivatalos tájékoztatóval együtt adjuk át.
Igen, egy saját laptop szükséges, amely böngészőt és táblázatkezelőt futtat. Külön szoftvert nem kell ismerned, a saját rendszereink használatát betanítjuk.
Körülbelül 40 perc, kötetlen beszélgetés. Nem kell felkészülnöd és önéletrajzot sem kell hoznod. Átnézzük, hogyan férne bele a munka a heteidbe, te pedig felteszed a kérdéseidet. A második kör a konkrét feltételekről és az indulásról szól.
A betanulás rugalmasan indítható, a képzési csoportok rendszeresen indulnak. A konkrét kezdési dátumot a második interjúkör után egyeztetjük, a te időbeosztásodhoz igazítva.
Nem kell felkészülnöd, és önéletrajzot sem kell hoznod. Megnézzük együtt, hogyan férne bele a munka a heteidbe, te pedig felteszed azt a néhány kérdést, ami olvasás közben eszedbe jutott.
Független pénzügyi tanácsadás
az OVB Allfinanz Magyarország partnereként
Válaszd ki, kihez foglalnál időpontot. Mindegyikünk szívesen fogad egy kötetlen első körre, és utána a saját naptárunk nyílik meg.
A naptár új lapon nyílik meg. Nem kérünk újra olyan adatot, amit telefonon már megbeszéltünk.